在看這個(gè)大騙局之前，得先科普一個(gè)小知識(shí)。所謂“貼現(xiàn)服務(wù)”，指的是銀行承兌匯票的貼現(xiàn)，這種匯票的提取是有時(shí)間限制的，未到期的票取不了錢(qián)。說(shuō)白了，就是持票人因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)需要，將未到期的銀行承兌匯票先轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)的利息后，將余額付給持票人。當(dāng)然，既然你要提前拿，就得損失點(diǎn)錢(qián)。這樣一來(lái)，就給一些犯罪分子有了鉆空子的機(jī)會(huì)，比如，他們以低于銀行的利率來(lái)幫你貼現(xiàn)，把你吸引過(guò)來(lái)后騙你的錢(qián)。
不信看看胡偉、李曉這二人合伙干的事，他倆一票就騙走了人家4000多萬(wàn)，這兩人手段相當(dāng)高明，他們不僅用這筆錢(qián)還了自己欠的債，還帶著這筆錢(qián)跑到澳門(mén)豪賭，還說(shuō)玩百家樂(lè)輸光了4000多萬(wàn)，但檢方根據(jù)各項(xiàng)證據(jù)得出的結(jié)論是：二人通過(guò)博彩將錢(qián)給洗走了。4月16日，李曉、胡偉因涉嫌詐騙罪在南京中院受審。
□金陵晚報(bào)記者 陳菲
30萬(wàn)買(mǎi)下公司自己不會(huì)打理
2013年9月，南京承起公司通過(guò)中間人介紹，將一筆5000萬(wàn)的承兌匯票交由悅紅公司貼現(xiàn)。可是，貼現(xiàn)公司的老板李曉，將貼現(xiàn)后的4000余萬(wàn)元悄悄帶到澳門(mén)豪賭，還把4000多萬(wàn)全輸光了。4000多萬(wàn)就這么沒(méi)了？承起公司意識(shí)到問(wèn)題大了，所幸在飛機(jī)場(chǎng)堵到了李曉，由此揭開(kāi)了這場(chǎng)騙局。
事情還得從2013年7月說(shuō)起，李曉花30萬(wàn)買(mǎi)下了悅紅公司，之后過(guò)戶到自己名下。李曉說(shuō)，買(mǎi)下這家公司的錢(qián)，是他賭博贏來(lái)的，而買(mǎi)下這家公司，則是朋友胡偉給他出的主意。公司平時(shí)主營(yíng)貿(mào)易、貼票等業(yè)務(wù)，他雖是公司老板，但對(duì)于公司所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)，他一點(diǎn)兒也不懂，公司運(yùn)作完全交由業(yè)務(wù)經(jīng)理胡偉負(fù)責(zé)。
1982年出生的李曉，最大的愛(ài)好就是賭博，而比他小兩歲的胡偉，卻略有作為。胡偉之前也是老板，生意做得還是不錯(cuò)的，每個(gè)月花在兩個(gè)保鏢身上費(fèi)用就要數(shù)萬(wàn)元。2013年9月，胡偉通過(guò)中間人得知承起公司有筆5000萬(wàn)的承兌匯票要貼現(xiàn)，在中間人撮合下，悅紅公司接下了這筆業(yè)務(wù)。
隨后，胡偉將這個(gè)消息告訴了李曉。孰料，平時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)根本就不管不問(wèn)的李曉卻表示：一定要拿下這張票。原來(lái)，嗜賭的李曉在外欠了300多萬(wàn)，加上利息共有500多萬(wàn)的外債要還。所以，在得知這筆5000萬(wàn)的大單子后，李曉想把錢(qián)拿去澳門(mén)賭博，賭一把，贏了錢(qián)好還債。為了說(shuō)服胡偉，李曉承諾事成了給他100多萬(wàn)作為好處費(fèi)。
偷偷帶4000多萬(wàn)去澳門(mén)豪賭
當(dāng)時(shí)，為了拖延時(shí)間，他們?cè)谝呀?jīng)在銀行開(kāi)戶、可以辦理兌現(xiàn)的情況下，卻騙承起公司說(shuō)沒(méi)有開(kāi)戶。之后，又以一張票未兌現(xiàn)為由，將兌現(xiàn)時(shí)間繼續(xù)拖延。在爭(zhēng)取到時(shí)間后，他們偷偷將承起公司兌現(xiàn)的4000多萬(wàn)元打進(jìn)了一個(gè)賬戶，接著，又通過(guò)這個(gè)賬戶將錢(qián)分流到不同的賬戶，這些賬戶的實(shí)際控制者都是胡偉。
錢(qián)到賬后，身在澳門(mén)賭場(chǎng)的胡偉、李曉開(kāi)始賭博。其間，承起公司不停地打電話來(lái)，催著向他們要錢(qián)。李曉說(shuō)，因?yàn)楸淮邿┝耍紱](méi)心情賭博了，就先打了500萬(wàn)給承起公司，之后又打了150萬(wàn)，后來(lái)因?yàn)闀r(shí)間原因，就沒(méi)有再打了。可之后，手氣差的他居然將4000多萬(wàn)全都給輸了。
錢(qián)沒(méi)了，怎么向承起公司交代？胡偉、李曉商量后決定，此事由李曉一人來(lái)扛。二人分頭回南京。不想，已經(jīng)意識(shí)到情況不對(duì)的承起公司，直接在機(jī)場(chǎng)就截住了李曉。李曉替自己叫屈，稱：“我是想自首的，但被他們截住了，都沒(méi)有機(jī)會(huì)自首。”
案發(fā)后，李曉確實(shí)獨(dú)自扛下此事。之后，胡偉以證人身份接受警方詢問(wèn)，其間，警方發(fā)現(xiàn)其參與了整個(gè)過(guò)程，遂將二人統(tǒng)統(tǒng)抓獲。
檢方：怎會(huì)不知玩法，實(shí)為洗錢(qián)
4月15日，南京市中級(jí)人民法院開(kāi)庭審理此案，公訴機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪對(duì)二人提起公訴。
庭審中，關(guān)于錢(qián)款的去向，胡偉、李曉均表示，除了匯給承起公司的650萬(wàn)以外，剩下的錢(qián)都被他們賭輸了，還有極一小部分用于還債了。對(duì)此，檢方卻指出，根據(jù)胡偉、李曉及胡偉保鏢等人的相關(guān)證言可以看出，二人關(guān)于在賭場(chǎng)的賭博行為，說(shuō)法不一致，而關(guān)于百家樂(lè)的玩法也與實(shí)際情況不一樣，玩百家樂(lè)輸了4000多萬(wàn)，卻不知道百家樂(lè)的玩法，顯然是不合理的。檢方認(rèn)為，胡偉、李曉二人根本不是去賭博，而是去洗錢(qián)的。對(duì)此，胡偉、李曉堅(jiān)稱自己是去賭博的，錢(qián)都賭輸了。其律師也指出，只是檢方的推測(cè)，沒(méi)有依據(jù)。
在法庭辯論階段，檢方認(rèn)為，胡偉、李曉的行為社會(huì)危害性大，對(duì)于承起公司的損失，承起公司本身確實(shí)也有責(zé)任，但胡偉、李曉將錢(qián)騙走的行為主觀惡意較大，其罪行可處十年以上或無(wú)期徒刑，并處罰款或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。在最后陳述階段，胡偉稱自己有自首情節(jié)，且有立功表現(xiàn)，希望法庭能夠從輕處罰。
因該案案情重大，法庭沒(méi)有當(dāng)庭宣判。金陵晚報(bào)將繼續(xù)關(guān)注。(文中人物、公司均化名)
切莫因小失大
金融詐騙專業(yè)性強(qiáng)，涉案金額大，往往給受害人帶來(lái)較大的經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)于經(jīng)常辦理金融業(yè)務(wù)的市民和公司，這兩點(diǎn)建議一定要看：
第一，莫貪圖小利，貼現(xiàn)應(yīng)通過(guò)正規(guī)途徑。實(shí)際上，承起公司如果直接找銀行貼現(xiàn)，盡管會(huì)損失一部分利益，但貼現(xiàn)的安全性可以得到保障。
第二，拒絕非法貼現(xiàn)，要樹(shù)立正確的法律意識(shí)。有些人認(rèn)為自己只不過(guò)是想在貼現(xiàn)的過(guò)程中減少點(diǎn)損失，并沒(méi)觸犯法律。正是由于這種想法，才給了騙子可乘之機(jī)。
