“一帶一路”建設(shè)是我國主動(dòng)應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、統(tǒng)籌國際國內(nèi)兩個(gè)大局做出的重大戰(zhàn)略決策，對(duì)深化改革開放、開啟全新的國際合作格局具有重要意義。中信銀行作為中信集團(tuán)下屬的核心金融平臺(tái)之一，認(rèn)真貫徹國家戰(zhàn)略方針和集團(tuán)決策部署，明確政策導(dǎo)向，搶抓市場(chǎng)機(jī)遇，強(qiáng)化組織推動(dòng)，擴(kuò)大網(wǎng)點(diǎn)布局，提升金融服務(wù)，加強(qiáng)集團(tuán)協(xié)同，支持“一帶一路”建設(shè)落實(shí)卓有成效。
強(qiáng)化機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局 探索境外同業(yè)合作
中信銀行于2015年4月成立倫敦代表處、2016年11月成立悉尼代表處。根據(jù)該行戰(zhàn)略規(guī)劃中“走出去”的初步構(gòu)想，中信銀行將發(fā)揮在國際貿(mào)易、跨境人民幣、外匯資金及國際結(jié)算等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，積極布點(diǎn)海外，更好地服務(wù)于中資企業(yè)和中國居民的跨境金融需求。
截至2016年底，中信銀行海外機(jī)構(gòu)還包括中信國際金融控股有限公司(簡(jiǎn)稱“中信國金”)、中信銀行(國際)有限公司(簡(jiǎn)稱“信銀國際”)和信銀(香港)投資有限公司(簡(jiǎn)稱“信銀投資”)三家子公司。其中，信銀國際為中信國金持有的二級(jí)子公司。
信銀國際為中信銀行在香港的全牌照商業(yè)銀行，可為企業(yè)客戶和個(gè)人客戶提供全方位的金融服務(wù)。作為中信銀行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的主要渠道，信銀國際是中信銀行海外業(yè)務(wù)的重要平臺(tái)。信銀國際目前在香港、紐約、洛杉磯、澳門、新加坡、中國大陸地區(qū)共計(jì)擁有41家分行。信銀投資為在港綜合化投行平臺(tái)，持有香港證監(jiān)會(huì)發(fā)放的1、4、6、9號(hào)牌照。主要經(jīng)營范圍包括境外結(jié)構(gòu)性貸款、財(cái)務(wù)顧問、債券投資、外部基金投資、股票投資及交易類業(yè)務(wù)、夾層基金投資與管理。在境內(nèi)布局方面，為積極響應(yīng)中央關(guān)于《推動(dòng)共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動(dòng)》有關(guān)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，有效提升沿線18省份節(jié)點(diǎn)城市及重點(diǎn)港口城市的金融覆蓋及服務(wù)能力，中信銀行已在西安、蘭州、西寧、上海、廣州、福州、海口等絲綢之路沿線內(nèi)陸城市和沿海港口城市，設(shè)立了1000余家網(wǎng)點(diǎn)，占比超70%。2016年中信銀行新開業(yè)網(wǎng)點(diǎn)82家，其中67家新建于“一帶一路”18省份及相關(guān)重點(diǎn)城市，占比達(dá)82%。據(jù)了解，目前還有37家在建網(wǎng)點(diǎn)將于2017年陸續(xù)開業(yè)，其中24家位于北京、上海、廣州、深圳、天津、成都等“一帶一路”重點(diǎn)城市，占比65%。
境外同業(yè)合作方面，隨著中哈兩國在各個(gè)領(lǐng)域合作的不斷深入，中信銀行充分挖掘中哈兩國“一帶一路”和“光明之路”戰(zhàn)略歷史機(jī)遇，積極探索中哈金融合作的空間和模式。2015年7月，時(shí)任中信銀行行長(zhǎng)的李慶萍率代表團(tuán)訪問哈薩克斯坦，與哈政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人、金融監(jiān)管部門政要和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)等就能源、建設(shè)、金融等領(lǐng)域展開了深入交流，并達(dá)成了一系列金融投資合作意向。2016年11月初，中信銀行董事長(zhǎng)李慶萍再次訪哈并簽署收購Altyn銀行股權(quán)備忘錄，擬從哈薩克斯坦Halyk銀行購買其全資持有的Altyn銀行60%股權(quán)。收購?fù)瓿珊螅蟹酵顿Y人合計(jì)持有Altyn銀行60%股權(quán)(其中中信銀行持有不低于40%)，Halyk銀行繼續(xù)持有其余40%。中信銀行將成為國內(nèi)首家在哈收購銀行的股份制商業(yè)銀行，同時(shí)也邁出了海外收購及“一帶一路”金融合作的堅(jiān)實(shí)一步。
調(diào)整優(yōu)化投向結(jié)構(gòu) 加大“一帶一路”信貸投放
中信銀行積極拓展“一帶一路”沿線市場(chǎng)，加大優(yōu)質(zhì)信貸項(xiàng)目?jī)?chǔ)備力度，并在營銷資源配置、授信審批流程、信貸規(guī)模分配等方面給予必要支持。
截至2016年末，中信銀行“一帶一路”儲(chǔ)備項(xiàng)目已獲表內(nèi)授信批復(fù)145個(gè)，批復(fù)金額952億元，行業(yè)分布以公路、城市軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施、能源開發(fā)、城市燃?xì)夤⿷?yīng)、城鎮(zhèn)化建設(shè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高端裝備制造業(yè)等為主。
寧夏作為古絲綢之路必經(jīng)之地，與“一帶一路”沿線諸多國家有著相近的風(fēng)俗習(xí)慣、源遠(yuǎn)流長(zhǎng)的交流合作、歷史形成的傳統(tǒng)友誼，為推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)奠定了深厚的人文基礎(chǔ)。作為國務(wù)院批復(fù)的內(nèi)陸開放型經(jīng)濟(jì)試驗(yàn)區(qū)、省級(jí)全域旅游示范區(qū)，寧夏竭力建設(shè)成為我國向西開放的橋頭堡和“一帶一路”戰(zhàn)略支點(diǎn)。此外，作為中阿博覽會(huì)永久會(huì)址，寧夏將逐步建設(shè)成為阿拉伯國家“向東看”的窗口和平臺(tái)。寧夏的特殊地理位置，使其擁有天然的陸空優(yōu)勢(shì)，將在國家一帶一路戰(zhàn)略推進(jìn)過程中扮演重要的角色。
2016年10月，中信銀行銀川分行與寧夏交通部門成功簽訂27億元“烏瑪”高速公路固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款合同，專項(xiàng)用于烏海至瑪沁公路寧夏境青銅峽至中衛(wèi)段項(xiàng)目建設(shè)。為更好的做好該項(xiàng)目的授信工作，中信銀行及時(shí)開啟綠色通道，僅用7個(gè)工作日就完成了從發(fā)起授信到總行信審的全流程審批，以極高的工作效率贏得了客戶的認(rèn)可。
烏海至瑪沁告訴公路(簡(jiǎn)稱“烏瑪”高速)是《國家公路網(wǎng)規(guī)劃(2013年-2030年)》中橫線榮成到烏海高速公路(G18)的一條聯(lián)絡(luò)線(G1816)，是西北地區(qū)連接中部、東部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的一條重要運(yùn)輸通道。在寧夏境內(nèi)，它也是自治區(qū)“三縱九橫”干線公路網(wǎng)規(guī)劃中“西縱”。項(xiàng)目建成后，將大大改善地區(qū)內(nèi)交通狀況和公路網(wǎng)的服務(wù)水平；通過與榮烏、京藏和定武國家高速公路的連接，連通中、東部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，從而構(gòu)建西部地區(qū)通疆達(dá)海的新通道；對(duì)加強(qiáng)西北與華中和環(huán)渤海地區(qū)的交流，將起到非常顯著的促進(jìn)作用。烏瑪高速石嘴山至青銅段已建成通車。本次建設(shè)青銅峽至中衛(wèi)段，將烏瑪高速連接至中衛(wèi)市，將極大改善區(qū)域高速公路網(wǎng)布局，有利于現(xiàn)有高速公路功能的發(fā)揮，提高路網(wǎng)的整體效能。
再以中信銀行西寧分行為例，交通運(yùn)輸廳是青海省職能部門之一，主要負(fù)責(zé)青海省公路和水路交通行業(yè)的行政主管部門，業(yè)務(wù)以銀團(tuán)貸款、固定資產(chǎn)貸款為主，中信銀行西寧分行以此為切入點(diǎn)，從青海省重點(diǎn)公路項(xiàng)目著手支持“一帶一路”建設(shè)。
中信銀行西寧分行自成立之初，積極參與共和至玉樹公路銀團(tuán)貸款，在獲得8億元專項(xiàng)授信額度的基礎(chǔ)上，成功投放5億元銀團(tuán)貸款，該項(xiàng)目路段是青海省玉樹“4.14”地震災(zāi)后恢復(fù)重建物資運(yùn)輸?shù)闹饕ǖ溃瑢?duì)應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害等突發(fā)性事件提供交通保障具有重要意義。
曼德拉至大通公路項(xiàng)目作為“一帶一路”青海省境內(nèi)重點(diǎn)項(xiàng)目，受到省委省政府高度重視，該項(xiàng)目的建設(shè)，將大大加強(qiáng)青海、甘肅、內(nèi)蒙古、寧夏、陜西西北五省的溝通聯(lián)系。中信銀行西寧分行敏銳洞察到該項(xiàng)目的重要地位及深遠(yuǎn)意義，于2015年7月，由中信銀行西寧分行、青海省交通運(yùn)輸部門主要領(lǐng)導(dǎo)率團(tuán)參加中信銀行聯(lián)合中信集團(tuán)下屬公司在京召開的支持“一帶一路”戰(zhàn)略新聞發(fā)布會(huì)，并現(xiàn)場(chǎng)簽訂了“一帶一路”戰(zhàn)略合作協(xié)議。2016年，給予青海省交通運(yùn)輸廳全資子公司青海地方鐵路建設(shè)投資有限公司全額存單質(zhì)押貸款。
同時(shí)，中信銀行積極推動(dòng)出口信貸業(yè)務(wù)，支持中國企業(yè)“走出去”。一方面，修訂了出口信貸的業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，以適應(yīng)新形勢(shì)下中國企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)遇到的新情況和采取的新思路、新做法。另一方面，加大全行范圍內(nèi)的客戶營銷推動(dòng)，并多次赴北京、浙江、山東、四川、重慶、安徽等地，與當(dāng)?shù)氐某隹谄髽I(yè)直接開展業(yè)務(wù)洽談，幫助企業(yè)設(shè)計(jì)融資方案，推動(dòng)“一帶一路”項(xiàng)目的實(shí)施和落地。截至2017年3月，中信銀行已立項(xiàng)“一帶一路”沿線國家出口信貸項(xiàng)目8個(gè)，涉及印尼、埃及等“一帶一路”國家，并不斷受理新的“一帶一路”沿線國家出口信貸項(xiàng)目。中信銀行廣泛與政策性銀行、國有銀行開展銀團(tuán)合作，積極開展出口信貸業(yè)務(wù)，通過中長(zhǎng)期外幣貸款積極支持中國“走出去”企業(yè)在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)開展工程承包、公路、車站等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會(huì)住房規(guī)劃建設(shè)、成套設(shè)備出口等國際經(jīng)濟(jì)合作，旨在提高沿線國家人民福祉、提升兩國經(jīng)濟(jì)外交關(guān)系，取得良好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。
設(shè)立“一帶一路”基金 支持沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
2015年6月，在集團(tuán)的統(tǒng)一部署下，中信銀行聯(lián)合中信證券、中信建投證券、中信信托、中信建設(shè)、中信重工、中信國安、中信資源、中信工程、中信環(huán)境等多家中信集團(tuán)下屬公司共同宣布，投融資7000多億元助力國家“一帶一路”建設(shè)。此外，中信銀行還設(shè)立“一帶一路”母基金，該基金注冊(cè)地在天津以有限合伙形式搭建，由中信銀行下屬私募基金管理公司作為基金管理人，首期規(guī)模200億元。截至2017年1月末，中信銀行“一帶一路”基金創(chuàng)設(shè)規(guī)模達(dá)千億元，有效支持了廣州、杭州等12個(gè)“一帶一路”重點(diǎn)城市的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，投向行業(yè)涵蓋軌道交通、城市有機(jī)更新、棚戶區(qū)改造、新農(nóng)村建設(shè)和生態(tài)文化五大領(lǐng)域，得到當(dāng)?shù)卣母叨日J(rèn)可。
值得一提的是，中信銀行各家分行也積極行動(dòng)，2015年4月，根據(jù)中共昆明市委、昆明市人民政府關(guān)于進(jìn)一步加快呈貢新區(qū)改革發(fā)展的會(huì)議精神，昆明市同意通過基金的形式，用于新南站相關(guān)配套設(shè)施及周邊范圍內(nèi)的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。同時(shí)，明確從2015-2019年，市級(jí)財(cái)政每年安排10億元資金，專項(xiàng)撥付至呈貢新區(qū)管委會(huì)，由管委會(huì)安排平臺(tái)公司對(duì)該專項(xiàng)基金的本金及收益進(jìn)行償付。中信銀行昆明分行充分意識(shí)到為深入推進(jìn)現(xiàn)代新昆明戰(zhàn)略，加快呈貢新區(qū)改革發(fā)展建設(shè)，將呈貢新區(qū)作為滇中城市經(jīng)濟(jì)圈“中央處理器的核心”，是昆明主動(dòng)服務(wù)和融入國家“一帶一路”發(fā)展戰(zhàn)略的希望所在、潛力所在。推進(jìn)以綜合交通為重點(diǎn)的重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，構(gòu)筑互通共融的現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)，是呈貢新區(qū)建設(shè)的根本所在、焦點(diǎn)所在、關(guān)鍵所在。
2016年5月27日，中信銀行昆明分行“一帶一路昆明呈貢新區(qū)城市發(fā)展基金”項(xiàng)目成功落地，由中信銀行、呈貢新區(qū)核心區(qū)土地一級(jí)開發(fā)主體新都公司分別出資構(gòu)成，募集資金在3年期限內(nèi)全部用于支持位于呈貢新區(qū)的昆明火車新南站及其配套基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。該筆融資成功解決了昆明市呈貢新區(qū)城市發(fā)展融資缺口問題及全省地方性債務(wù)問題，同時(shí)對(duì)于優(yōu)化呈貢新區(qū)交通配置、城市交通綜合體系、實(shí)現(xiàn)新區(qū)內(nèi)外交通高效轉(zhuǎn)換具有深遠(yuǎn)而重要的意義，更是實(shí)現(xiàn)“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃中由云南輻射東南亞的重要一步。
中信銀行呼和浩特分行通過對(duì)轄內(nèi)主流客戶進(jìn)行全面梳理分析，針對(duì)內(nèi)蒙古地區(qū)地級(jí)市以上的主流平臺(tái)企業(yè)進(jìn)行集中營銷，圍繞交通基建類大型項(xiàng)目重點(diǎn)推介了該行資本金基金專項(xiàng)融資服務(wù)方案，并已在呼和浩特、鄂爾多斯、包頭、赤峰和通遼等地成功落地6只基金，總規(guī)模約400億元，待投放及營銷推進(jìn)中基金創(chuàng)設(shè)規(guī)模合計(jì)近500億元。目前中信銀行呼和浩特分行各類政府引導(dǎo)類基金業(yè)務(wù)運(yùn)作模式大體相同，由該行理財(cái)資金或自有資金委托券商或資管公司成立定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，通過該計(jì)劃認(rèn)購有限合伙基金的優(yōu)先級(jí)LP份額；由政府指定的平臺(tái)公司或國有企業(yè)代政府出資認(rèn)購基金的劣后級(jí)LP份額，由中信系基金管理公司擔(dān)任基金GP，以納入地方政府財(cái)政預(yù)算或政府采購的方式保證優(yōu)先級(jí)本息的退出。真正實(shí)現(xiàn)了中信銀行政府私募投資基金業(yè)務(wù)在內(nèi)蒙古主流地區(qū)的全覆蓋，大幅提升了中信銀行在內(nèi)蒙古地區(qū)的市場(chǎng)影響力。
此外，中信銀行還設(shè)立了海外“一帶一路”主題基金。在境外方面，中信銀行全資子公司信銀投資聯(lián)合中信證券國際在香港發(fā)起設(shè)立以海外業(yè)務(wù)為主的信銀“一帶一路”基金。基金總規(guī)模5億美元，主要用于投資中國及“一帶一路”區(qū)域中的東盟國家的基建、能源、交通及伴隨而來的金融、消費(fèi)等行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。在基金投資策略方面，計(jì)劃不超過基金總規(guī)模的20%投資于中國區(qū)項(xiàng)目，40%投資于“一帶一路”區(qū)域中的東盟國家項(xiàng)目，海外其余地區(qū)為40%。具體投向方面，計(jì)劃50%投資于基建行業(yè)，包括公路橋梁、高速公路、港口、機(jī)場(chǎng)、住宅、能源及通訊行業(yè)；50%投資于其他伴隨大基建概念的消費(fèi)品、金融及科技行業(yè)。
大力拓展“一帶一路”投行業(yè)務(wù) 踐行“最佳綜合融資服務(wù)銀行”理念
為積極支持“一帶一路”建設(shè)，實(shí)現(xiàn)“最佳綜合融資服務(wù)銀行”的戰(zhàn)略愿景，中信銀行充分發(fā)揮集團(tuán)綜合化協(xié)同優(yōu)勢(shì)，持續(xù)豐富金融服務(wù)產(chǎn)品體系，近年來積累了豐富的項(xiàng)目成功經(jīng)驗(yàn)，已具備向國家“一帶一路”戰(zhàn)略和國內(nèi)企業(yè)“走出去”重大項(xiàng)目提供綜合融資服務(wù)的能力。
例如，在跨境并購方面，牽頭為中國化工集團(tuán)收購瑞士先正達(dá)集團(tuán)500億美元交易提供融資服務(wù)，牽頭為珠海艾派克科技股份有限公司34.8億美元收購美國利盟公司提供融資服務(wù)；在海外債券承銷領(lǐng)域，充分發(fā)揮信銀投資海外發(fā)債1號(hào)牌的牌照優(yōu)勢(shì)，分別為江蘇瀚瑞投資控股有限公司及丹陽投資集團(tuán)有限公司在海外發(fā)行3億美元債券提供了承銷服務(wù)，并儲(chǔ)備了一批優(yōu)質(zhì)境內(nèi)企業(yè)赴海外發(fā)債的重點(diǎn)項(xiàng)目；在項(xiàng)目融資領(lǐng)域，積極為“一帶一路”沿線國家的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)重點(diǎn)項(xiàng)目提供融資服務(wù)，聯(lián)合中信建設(shè)積極介入英國皇家阿爾伯特港商業(yè)房地產(chǎn)一期開發(fā)建設(shè)2.125億英鎊項(xiàng)目。
中信銀行還積極整合集團(tuán)內(nèi)券商、保險(xiǎn)、咨詢以及實(shí)業(yè)類子公司資源，組建中信聯(lián)合體，在區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、國有企業(yè)改革等方面為政府提供政策咨詢、方案設(shè)計(jì)和多渠道融資等服務(wù)。杭州分行在這方面進(jìn)行了有益的探索。2015年，中信銀行杭州分行聯(lián)合中信建投、中信環(huán)境等集團(tuán)子公司與紹興市柯橋區(qū)簽署總額300億元戰(zhàn)略合作協(xié)議，在浙江建立了政府融資“柯橋模式”。協(xié)助柯橋國資快速高效整合資源，梳理出以市場(chǎng)經(jīng)營、水務(wù)和安置房建設(shè)等為核心的十大有現(xiàn)金流業(yè)務(wù)板塊，引入會(huì)計(jì)師事務(wù)所健全公司治理制度，合理選擇評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提升外部評(píng)級(jí)，最終實(shí)現(xiàn)以整合后的柯橋國資為主體進(jìn)入資本市場(chǎng)。
截至2016年7月，柯橋國資已累計(jì)注冊(cè)各類債券總額度198億元，實(shí)現(xiàn)各類債券發(fā)行107億元，幫助客戶節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用2.5億元以上并大幅提升市場(chǎng)形象。同時(shí)，中信銀行杭州分行又很快將該模式復(fù)制推廣，在浙江金華建立“義烏模式”。
加速構(gòu)建全球金融服務(wù)體系 為“一帶一路”提供國際化服務(wù)
中信銀行作為國際化、多元化程度較高的股份制商業(yè)銀行，加速構(gòu)建全球金融服務(wù)體系，將“走出去”、“一帶一路”金融服務(wù)作為戰(zhàn)略重點(diǎn)。
“一帶一路”沿線涉及蒙古、西亞、中亞、中東歐、東盟、南亞等地區(qū)諸多國家，目前，中信銀行已與其中55個(gè)國家共計(jì)554家代理行建立有雙邊密押關(guān)系，其中在東盟地區(qū)和西亞地區(qū)的代理行數(shù)量較為集中，分別有196家及131家，其次為南亞、中東歐地區(qū)和獨(dú)聯(lián)體國家，分別有76家、75家及58家，另外在中亞及蒙古共計(jì)有18家。中信銀行在“一帶一路”地區(qū)開展有國際業(yè)務(wù)合作往來，合作品種以結(jié)算類產(chǎn)品如單證和匯款業(yè)務(wù)為主，并有保函、福費(fèi)廷等融資類產(chǎn)品合作。2016全年，中信銀行在“一帶一路”國家地區(qū)共計(jì)發(fā)生近195億美元國際業(yè)務(wù)項(xiàng)下合作量，其中東盟國家140億美元，占比72%，西亞國家23億美元，占比12%，南亞國家18億美元，占比9%，獨(dú)聯(lián)體、中東歐、中亞及蒙古合計(jì)14億美元，占比7%。
涉外保函業(yè)務(wù)作為支持“一帶一路”戰(zhàn)略的重要金融工具，是中信銀行國際業(yè)務(wù)的重點(diǎn)方向，2016年，中信銀行為“一帶一路”相關(guān)國家開出涉外保函13.6億美元。
2017年是中信銀行成立30周年。30年間，中信銀行銳意進(jìn)取、不斷創(chuàng)新，充分發(fā)揮中信集團(tuán)金融與實(shí)業(yè)并舉的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，經(jīng)營業(yè)績(jī)穩(wěn)步提升；近年來，更是以建設(shè)“最佳綜合融資服務(wù)銀行”為發(fā)展愿景，快速提升綜合融資服務(wù)能力，為企業(yè)品牌注入了新的活力，也為客戶提供了更全面、專業(yè)、貼心的綜合金融服務(wù)。(海亞騫)
