隨著“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇召開(kāi)在即，銀行業(yè)助力“一帶一路”戰(zhàn)略引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。銀行業(yè)需要建立由開(kāi)發(fā)性金融、政策金融和商業(yè)金融共同組成，各具特色又功能互補(bǔ)的金融服務(wù)體系，加強(qiáng)對(duì)“一帶一路”建設(shè)的支持力度，實(shí)現(xiàn)多元化的金融服務(wù)。
日前“一行三會(huì)”的四位領(lǐng)導(dǎo)在最新一期的《中國(guó)金融》上就“一帶一路”建設(shè)發(fā)表署名文章，勾勒出金融領(lǐng)域支持“一帶一路”建設(shè)的大格局。
人民銀行行長(zhǎng)周小川指出，“一帶一路”建設(shè)涉及大量基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和產(chǎn)業(yè)合作，單靠政府難以提供足夠的資金。要豐富并用好各種投融資方式，動(dòng)員市場(chǎng)和沿線國(guó)家的力量，推動(dòng)構(gòu)建市場(chǎng)化、可持續(xù)性、互利共贏的投融資體系，為“一帶一路”建設(shè)提供長(zhǎng)期資金支持。
近年來(lái)，中資銀行積極投身“一帶一路”建設(shè)工作，中信銀行作為其中一員，實(shí)施“一帶一路”戰(zhàn)略可窺一斑。
境內(nèi)境外聯(lián)合布局
“一帶一路”戰(zhàn)略布局下，將產(chǎn)生大量金融需求，如人民幣跨境投融資、跨境并購(gòu)等，從而帶動(dòng)人民幣跨境業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)。在人民幣幣值長(zhǎng)期穩(wěn)定與中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的預(yù)期下，“一帶一路”沿線國(guó)家勢(shì)必發(fā)展人民幣離岸市場(chǎng)，這給中國(guó)銀行業(yè)參與離岸人民幣金融中心建設(shè)提供了良好的契機(jī)。
在此背景下，中信銀行也開(kāi)展了境內(nèi)境外聯(lián)合布局。中信銀行海外機(jī)構(gòu)包括中信國(guó)際金融控股有限公司(簡(jiǎn)稱“中信國(guó)金”)、中信銀行(國(guó)際)有限公司(簡(jiǎn)稱“信銀國(guó)際”)和信銀(香港)投資有限公司(簡(jiǎn)稱“信銀投資”)三家子公司，其中信銀國(guó)際為中信國(guó)金持有的二級(jí)子公司；以及分別于2015年4月、2016年11月成立的倫敦和悉尼兩家代表處。
2016年11月4日，中信銀行牽頭的中方投資人擬從哈薩克斯坦人民銀行購(gòu)買其全資持有的Altyn銀行60%的股權(quán)，邁出了中信銀行海外收購(gòu)及“一帶一路”金融合作的堅(jiān)實(shí)一步。除此之外，中信銀行充分發(fā)揮在國(guó)際貿(mào)易、跨境人民幣、外匯資金及國(guó)際結(jié)算等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，布點(diǎn)海外，服務(wù)于中資企業(yè)和中國(guó)居民的跨境金融需求。
伴隨中國(guó)新型城鎮(zhèn)化發(fā)展而成長(zhǎng)壯大和崛起的大城市(包括500萬(wàn)以上人口的特大城市和1000萬(wàn)以上人口的超大城市)，在對(duì)外開(kāi)放和國(guó)際貿(mào)易中將發(fā)揮越來(lái)越重要的作用， “一帶一路”促進(jìn)地區(qū)的城市化進(jìn)程，亦將進(jìn)一步促進(jìn)其對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求和投資，從而拉動(dòng)沿線國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，這就對(duì)商業(yè)銀行的布局?jǐn)?shù)量增長(zhǎng)產(chǎn)生了很大的需求。
因此，中信銀行已在西安、蘭州、西寧、上海、廣州、福州、海口等絲綢之路沿線內(nèi)陸城市和沿海港口城市，設(shè)立了1000余家網(wǎng)點(diǎn)。2016年，中信銀行新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)82家，其中67家新建于“一帶一路”18省份及相關(guān)重點(diǎn)城市，占比達(dá)82%。據(jù)悉，目前中信銀行還有37家在建網(wǎng)點(diǎn)將于2017年陸續(xù)開(kāi)業(yè)，其中24家位于北京、上海、廣州、深圳、天津、成都等“一帶一路”重點(diǎn)城市，占比65%。
優(yōu)化信貸投放
“一帶一路”戰(zhàn)略拓展了銀行國(guó)際化發(fā)展空間，不僅為人民幣國(guó)際化和企業(yè)“走出去”提供新的突破口，也為中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化發(fā)展帶來(lái)新機(jī)遇。
為順應(yīng)“一帶一路”戰(zhàn)略，中信銀行著力于優(yōu)化信貸投放方，以公路、城市軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施、能源開(kāi)發(fā)、城市燃?xì)夤⿷?yīng)、城鎮(zhèn)化建設(shè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高端裝備制造業(yè)等為主。
其中一個(gè)典型案例就是2015年，青海省交通運(yùn)輸廳與中信銀行簽署了“小沙河至大通”公路項(xiàng)目銀行貸款15億元的戰(zhàn)略合作協(xié)議，該項(xiàng)目的建設(shè)對(duì)于開(kāi)發(fā)新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶，帶動(dòng)沿線地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、完善青海省路網(wǎng)具有十分重要的意義。除此之外，中信銀行營(yíng)業(yè)部為中材海外開(kāi)立保函投向阿曼水泥公司；青島分行支持山東電建三公司開(kāi)展境外工程承包，支持多個(gè)國(guó)家電站建設(shè)；上海分行支持惠生工程沙特阿拉伯能源項(xiàng)目等。
同時(shí)，中信銀行還修訂了出口信貸的業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，并加大全行范圍內(nèi)的客戶營(yíng)銷力度，推動(dòng)“一帶一路”項(xiàng)目的實(shí)施和落地。截至2017年3月，中信銀行已立項(xiàng)“一帶一路”沿線國(guó)家出口信貸項(xiàng)目8個(gè)，涉及印尼、埃及等“一帶一路”沿線國(guó)家，并不斷受理新的“一帶一路”沿線國(guó)家出口信貸項(xiàng)目，與政策性銀行、國(guó)有銀行開(kāi)展銀團(tuán)合作，開(kāi)展出口信貸業(yè)務(wù)，通過(guò)中長(zhǎng)期外幣貸款在工程承包、公路、車站等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會(huì)住房規(guī)劃建設(shè)、成套設(shè)備出口等國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作方面有所建設(shè)。目前，這些項(xiàng)目均在授信審批和項(xiàng)目準(zhǔn)備階段，預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)陸續(xù)完成貸款投放。
首創(chuàng)“一帶一路”基金
作為“一帶一路”戰(zhàn)略的基礎(chǔ)內(nèi)容，基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通的建設(shè)必不可少，基礎(chǔ)設(shè)施情況制約了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和沿線國(guó)家深化合作，但“一帶一路”沿線大多是新興經(jīng)濟(jì)體和發(fā)展中國(guó)家，經(jīng)濟(jì)水平欠發(fā)達(dá)，受制于沿線國(guó)家政府財(cái)力有限、資本市場(chǎng)和金融體系發(fā)展相對(duì)緩慢、跨境金融合作層次較低等因素，普遍存在巨大資金缺口，急需外部力量支持。
據(jù)IMF測(cè)算，未來(lái)五年，僅“一帶一路”沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)累計(jì)投資額將超過(guò)3萬(wàn)億美元。由此可見(jiàn)，“一帶一路”區(qū)域內(nèi)資金難以滿足其投資增長(zhǎng)需求，龐大的戰(zhàn)略計(jì)劃僅依靠政策性金融、開(kāi)發(fā)性金融支持遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，運(yùn)用社會(huì)資本也難以一蹴而就，商業(yè)銀行信貸資金參與必不可少。
為此，早在2015年中信銀行就開(kāi)辟了“一帶一路”基金的業(yè)內(nèi)新形式。據(jù)了解，中信銀行的“一帶一路”資金主要分為兩部分，一是設(shè)立“一帶一路”母基金。作為實(shí)施中信銀行“一帶一路”戰(zhàn)略的核心要素及重要舉措，投資于“一帶一路”區(qū)域內(nèi)的項(xiàng)目。該基金注冊(cè)地在天津，以有限合伙形式搭建，由中信銀行下屬私募基金管理公司作為基金管理人，首期規(guī)模200億元。
截至2017年1月末，中信銀行“一帶一路”基金創(chuàng)設(shè)規(guī)模達(dá)千億元，已有效支持了廣州、杭州等12個(gè)“一帶一路”重點(diǎn)城市的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，投向行業(yè)涵蓋軌道交通、城市有機(jī)更新、棚戶區(qū)改造、新農(nóng)村建設(shè)和生態(tài)文化五大領(lǐng)域，得到當(dāng)?shù)卣母叨日J(rèn)可。
二是設(shè)立海外“一帶一路”主題基金。在境外方面，中信銀行全資子公司信銀投資聯(lián)合中信證券國(guó)際在香港發(fā)起設(shè)立以海外業(yè)務(wù)為主的信銀“一帶一路”基金。基金總規(guī)模5億美元，主要用于投資中國(guó)及“一帶一路”區(qū)域中的東盟國(guó)家的基建、能源、交通及伴隨而來(lái)的金融、消費(fèi)等行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。在基金投資策略方面，計(jì)劃不超過(guò)基金總規(guī)模的20%投資于中國(guó)區(qū)項(xiàng)目，40%投資于“一帶一路”區(qū)域中的東盟國(guó)家項(xiàng)目，海外其余地區(qū)為40%。具體投向方面，計(jì)劃50%投資于基建行業(yè)，包括公路橋梁、高速公路、港口、機(jī)場(chǎng)、住宅、能源及通訊行業(yè)；50%投資于其他伴隨大基建概念的消費(fèi)品、金融及科技行業(yè)。
投融資服務(wù)
“一帶一路”沿線國(guó)家多為發(fā)展中國(guó)家，經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展的資金需求量巨大，非某一個(gè)國(guó)家所能獨(dú)立負(fù)擔(dān)。搞好“一帶一路”建設(shè)的投融資合作，需要著力搭建利益共同體。中信銀行近年來(lái)在跨境并購(gòu)和項(xiàng)目融資領(lǐng)域都進(jìn)行了充分的實(shí)踐，積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。
跨境并購(gòu)方面，中信銀行為中國(guó)化工集團(tuán)收購(gòu)瑞士先正達(dá)集團(tuán)500億美元交易和珠海艾派克科技股份有限公司34.8億美元收購(gòu)美國(guó)利盟公司提供融資服務(wù)；海外債券承銷領(lǐng)域，充分發(fā)揮信銀投資海外發(fā)債1號(hào)牌的牌照優(yōu)勢(shì)，分別為江蘇瀚瑞投資控股有限公司及丹陽(yáng)投資集團(tuán)有限公司在海外發(fā)行3億美元債券提供了承銷服務(wù)，并儲(chǔ)備了一批優(yōu)質(zhì)境內(nèi)企業(yè)赴海外發(fā)債的重點(diǎn)項(xiàng)目；項(xiàng)目融資領(lǐng)域，為“一帶一路”沿線國(guó)家的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)重點(diǎn)項(xiàng)目提供融資服務(wù)，聯(lián)合中信建設(shè)積極介入英國(guó)皇家阿爾伯特港商業(yè)房地產(chǎn)一期開(kāi)發(fā)建設(shè)2.125億英鎊項(xiàng)目。
目前，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)動(dòng)力減弱、增速放緩和全球治理乏力的新階段，經(jīng)濟(jì)全球化走到十字路口，中國(guó)的全球性角色地位凸顯，中國(guó)提出的“一帶一路”倡議，將引領(lǐng)新一輪全球化發(fā)展的思想，為增進(jìn)全球治理、同沿線國(guó)家分享發(fā)展機(jī)遇、實(shí)現(xiàn)共同繁榮，提供“中國(guó)方案”。
“一帶一路”建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜、長(zhǎng)期的系統(tǒng)性工程，中信集團(tuán)副總經(jīng)理、中信銀行董事長(zhǎng)李慶萍表示，面對(duì)國(guó)家新戰(zhàn)略實(shí)施的歷史機(jī)遇，中信銀行將依托集團(tuán)強(qiáng)大的綜合經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，舉全行之力，貫徹中央“一帶一路”戰(zhàn)略意圖、支持戰(zhàn)略實(shí)施，堅(jiān)定走在支持“一帶一路”建設(shè)前列，助力“一帶一路”沿線地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，成為支持“一帶一路”建設(shè)的主力銀行。
2017年是中信銀行成立30周年。30年間，中信銀行銳意進(jìn)取、不斷創(chuàng)新，充分發(fā)揮中信集團(tuán)金融與實(shí)業(yè)并舉的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步提升；近年來(lái)，更是以建設(shè)“最佳綜合融資服務(wù)銀行”為發(fā)展愿景，快速提升綜合融資服務(wù)能力，為企業(yè)品牌注入了新的活力，也為客戶提供了更全面、專業(yè)、貼心的綜合金融服務(wù)。(海亞騫)
