為有效防范網(wǎng)絡電信詐騙犯罪，切實保護客戶的資金安全，工行南陽分行從強化客戶身份識別等基礎工作入手，積極配合公安部門，全面堵截電信詐騙案件的發(fā)生，為客戶挽回被騙資金200多萬元，受到社會各界的好評。

　　該行統(tǒng)一印發(fā)宣傳折頁20萬份，在自助銀行客戶區(qū)常年設立防電信詐騙宣傳欄，通過電子滾動屏幕播放提示，全方位向社會公眾和客戶宣傳普及防范電信網(wǎng)絡金融詐騙知識。通過進社區(qū)、進學校、進商圈、進企業(yè)、進機關等現(xiàn)場宣講活動，使客戶了解相關知識，能夠識別電信詐騙信息，做到“不輕信、不泄露、不轉賬”，遠離電信網(wǎng)絡詐騙。

　　大堂經(jīng)理在營業(yè)時間隨時觀察ATM機使用環(huán)境、有無閑雜人員滯留等情況，夜間指派人員定時巡檢。對使用自助發(fā)卡機等智能設備的客戶在辦理業(yè)務時及時介入，進行身份審核和業(yè)務操作指導，確保內控制度的執(zhí)行落實。對老年客戶等特殊群體，主動做好匯款用途、收款人姓名等業(yè)務信息的詢問工作，確保客戶通過ATM機匯出資金款項真實可靠。

　　該行以落實實名制為抓手，嚴控開戶手續(xù)。在開立個人結算賬戶時，對客戶提供的身份證認真進行聯(lián)網(wǎng)核查，強化身份識別，杜絕假冒身份開戶現(xiàn)象。全面推進個人賬戶分類管理，控制個人賬戶數(shù)量，防范冒名開戶和買賣、租借銀行賬戶現(xiàn)象的發(fā)生。

　　嚴格落實持卡人信息核實制度，對持卡人的信息，認真執(zhí)行柜面和后臺雙線核實的要求，控制發(fā)卡數(shù)量，持續(xù)跟蹤監(jiān)測銀行卡的使用情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)用卡現(xiàn)象及時止付或銷卡處理。加強對自助開卡柜員機的管理，堅持現(xiàn)場業(yè)務主管輔助審核申請開卡人信息的制度要求，防范冒名開卡等違規(guī)開卡現(xiàn)象。對POS機收單商戶，強化培訓管理，規(guī)范商戶正確使用POS機具，防止客戶信息泄露，發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象及時取消商戶使用POS機的資格。

　　加強系統(tǒng)監(jiān)控，及時識別涉嫌網(wǎng)絡電信詐騙的可疑資金交易，及時凍結涉案賬戶網(wǎng)銀結算功能，有效攔截違規(guī)資金的劃轉。運用“反外部欺詐信息管理系統(tǒng)”，及時將涉嫌欺詐等違法違規(guī)的銀行卡號或銀行賬號錄入該系統(tǒng)，對涉案賬戶進行自動監(jiān)控。

　　該行運用先進的遠程監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，對詐騙案件的偵破提供有力的證據(jù)。該行累計為司法部門提供影像資料和資金交易數(shù)據(jù)100多次，積極配合公安部門，對涉案賬戶信息實現(xiàn)第一時間查詢、凍結，及時挽回被騙客戶的資金損失，有力地支持了公安機關的辦案需要，共協(xié)助凍結電信詐騙資金300余萬元。(通訊員 王方明)